建行临沂分行: 履行反洗钱职责维护客户利益

在日常工作中，建行临沂分行严格管控，认真履行银行反洗钱职责，多措并举，持续有效推进反洗钱工作健康开展建行贵金属开户流程。

该行进一步明确新开户客户开户流程，严格落实客户身份识别标准建行贵金属开户流程。 按照了解你的客户原则，多渠道核实客户身份，了解开户目的；严格尽职调查，确保新开账户信息完整、准确；客户开立账户以后在存续期间持续开展尽职调查，对发现的交易异常情况，及时采取有效管控措施并报送可疑交易报告。

该行精准数据分析，提高补录质效，对上级行提取需补录信息的存量客户，分析数据，专人负责，找措施，查凭证，联系客户来前台修改完善建行贵金属开户流程。同时在日常工作，发现客户信息变更的及时进行补录，严防“禁止性”错误信息再次出现。满足客户身份识别工作真实性、完整性和有效性的监管要求。

该行加强可疑监测，及时汇总报备建行贵金属开户流程。在风险排查业务中，进行对私客户风险排查时，根据该客户的交易流水和交易背景，及时核实该客户交易是否可疑，发现异常及时设置账户管控措施。对大额存取现和转账业务，严格审查把关，明确客户用途，了解资金情况，对可疑交易，及时向监管部门报送。 (郑永峰)